С развитием рынка криптовалют появляются новые мошеннические схемы. Современный торговец рискует своими деньгами, обращаясь в различные организации по переводу средств или общаясь с незнакомцами. Сделки с цифровыми монетами представляют серьезную опасность, а потому участнику международного рынка будет полезно разобраться в самых распространённых схемах. Получив эту информацию, человек сможет выстроить грамотную стратегию поведения, избежать развода.
Подарочные сертификаты Binance
Криптобиржа Binance пользуется большой популярностью, и многие трейдеры безоговорочно доверяют ей. При этом далеко не все действия на этой биржевой площадке являются абсолютно безопасными. Специалисты советуют обратить внимание на подарочные карты. Рыночный игрок может покупать сертификаты и принимать участие в акциях. Об этом предложении Binance мало кто знает, но мошенники успешно пользуются несовершенством подарочных карт. Схема обмана с криптовалютами выглядит так:
- Аферист пишет своей жертве личное сообщение. Он может использовать разные социальные сети. Мошенник не предлагает купить связку, но просит определенный процент с заработка. Этим он располагает человека, вызывает доверие.
- Скамер предлагает созвониться, после чего уговаривает на трансляцию экрана. Он говорит о том, что поможет разобраться в системе и начать зарабатывать. Мошенник не говорит про доступ к компьютеру, а трансляция экрана кажется жертве вполне безобидной просьбой.
- Как только началась запись экрана, мошенник просит перейти в раздел с подарочными картами и купить сертификат на определенную сумму. Чаще всего это небольшое капиталовложение, эквивалентом на 500 долларов. Аферист обещает, что со временем инвестиция принесет хорошие деньги.
- Сразу после приобретения купона скамер обналичивает его, ведь все необходимые данные он видел через трансляцию.
Таким образом жертва теряет подарочную карту и свои сбережения.
Обман через обменники
Мошенник находит свою жертву на форумах или в тематических группах. Он предлагает схему заработка и просит процент от прибыли. Сама связка выглядит достаточно просто: человек покупает несколько цифровых долларов через популярную биржу и производит продажу через определенный обменник с выгодным курсом. На самом деле сервис был создан аферистом, после совершения денежного перевода человек может навсегда забыть о своих средствах.
Пользователю стоит помнить о том, что некоторые обменники производят сделки с небольшими суммами и добросовестно выводят профит. Это делается для того, чтобы жертва доверилась системе и произвела транзакцию на крупную сумму.
Фейковые аккаунты в телеграме
Данный тип мошенничества встречается в больших чатах, посвященных торгам криптовалютой. Аферист создаёт аккаунт, который максимально похож на администраторов. Он полностью копирует аватарку, описание профиля. При этом мошенник не может скопировать имя профиля, а потому он меняет одну букву или цифру, которую сможет заметить далеко не каждый. Это всё делается для того, чтобы вызвать доверие у жертвы. Как правило, люди склонны верить администраторам больших и общеизвестных чатов.
Скамер начинает писать разным пользователям с предложениями о заработке. Он может предлагать вход в приватный клуб или просить выслать деньги через «проверенный» обменник. Как правило, человек соглашается, ведь он не замечает подвоха и доверяет администратору. Владелец фейкового аккаунта выманивает деньги, а после пропадает из чата.
Популярная схема обмана «Треугольник»
Это довольно распространённая мошенническая тактика. Она выглядит достаточно просто, однако выйти из схемы без крупных убытков крайне тяжело. В обмане участвует три человека: мошенник, потерпевший и P2P-трейдер. Аферист может искать свою жертву за пределами биржевой площадки. Для этого часто используются доски объявлений, социальные сети.
Скамер обычно выкладывает объявление о продаже привлекательной вещи по низкой цене. К примеру, новый айфон или другая востребованная техника. Он указывает, что отправит товар сразу после оплаты. Со временем на сайте находится человек, который согласен на предложенные условия. Аферист отправляет реквизиты и уверяет, что вышлет телефон.
После этого мошенник подключает P2P-трейдера. Специалист открывает сделку на криптографической бирже, покупая цифровые монеты за фиатную валюту. Он принимает сделку, не подозревая об опасности. P2P-трейдер скидывает реквизиты для совершения денежного перевода.
Жертва получает реквизиты для оплаты, отправляет деньги аферисту. После этого мошенник пропадает из виду, а человек не получает никакого товара. Примечательно, что жертва будет писать заявление в полицию, обвиняя P2P-трейдера. Ведь именно от него она получила реквизиты. Таким образом, аферист выходит сухим из воды.
Чтобы избежать подобного обмана, следует всегда проверять продавца перед отправкой денег. Следует обратить внимание на срок регистрации. Если человек появился относительно недавно, то не стоит доверять ему. Пользователю рекомендуется совершать сделку лишь с теми людьми, которые используют личные карты. Не следует принимать оплату от третьих лиц.
Как избежать мошенничества с криптовалютой?
Следующие рекомендации помогут сохранить капитал при работе с криптографическими валютами:
- Проводите сделку лишь в том случае, если человек использует личные карты.
- Если контрагент перешел с карты третьего лица, то запросите фотографию его карты на фоне проводимой сделки.
- Проявите внимательность. Не осуществляйте сделок, пока не убедитесь в безопасной отправке денег.
- Проводите сделки исключительно на проверенных биржевых площадках.
- Связываясь с администратором сайта, внимательно проверяйте имя пользователя. В некоторых случаях можно попросить записать голосовое сообщение, которое подтверждает намерения.
- Не производите скачивание, если сайт не проверен. Остерегайтесь ссылок из сомнительных источников.
- При отправке криптографических активов всегда проверяйте номер кошелька.
- Игнорируйте людей, которые предлагают заработать на криптографических валютах или других инвестициях.
Соблюдая эти простые правила, человек сможет защититься от злоумышленников. В современном мире постоянно появляются новые мошеннические схемы, поэтому стоит вести себя предельно осторожно.