Риски попасть на брокера-мошенника в данный момент очень высоки. Скам-проекты часто используют агрессивный маркетинг, проплачивают обзоры и привлекают нереалистично выгодными условиями. Пользуясь своей анонимностью в сети, аферисты не стесняясь могут присваивать крупные суммы. Поэтому тщательно проверяйте своего будущего торгового посредника. Изучите его правила ввода и вывода средств, убедитесь в наличии авторитетной лицензии и почитайте комментарии в интернете. Если же вы все же попали на удочку мошенников, опускать руки не стоит. Шанс вернуть деньги есть. Как это сделать – расскажем далее.
Как лжеброкеры могут украсть ваши средства
«Целевой аудиторией» скам-проектов в большей степени являются люди с минимальными знаниями в трейдинге, которые имеют большое желание зарабатывать без усилий. К сожалению, в мире акций, индексов и криптовалют, отсутствие опыта и навыков имеет решающее значение. Торговля требует, как большой концентрации, так и приличного стартового капитала.
Мошенники бьют по основным болевым точкам и внушают: «обретите финансовую свободу», «получайте пассивный доход в $10 000», «избавьтесь от порочного круга бедности» и прочие манипуляции. Для новичков в мире инвестиций и трейдинга менеджеры брокерских контор становятся чуть ли не мессиями. Им жертвы готовы всецело доверять.
Например, распространённой схемой обмана является слив депозита. Трейдеров убеждают вложиться в заведомо неприбыльные сделки. После потери средств, брокер предлагает кредит. И тут уже вступает в силу азарт и цель отыграться, прямо как в казино. Еще среди способов уничтожить капитал пользователя – бинарные опционы и инвестиционные проекты-однодневки.
Часто скамеры настаивают на том, чтобы инвестор как можно дольше не выводил деньги из кошелька. Если же такой момент наступает, то лжеброкер начинает предъявлять несуществующие комиссии или издержки (их либо вообще нет в «Клиентском соглашении», либо они написаны мелким шрифтом). Для того чтобы создать видимость законности таких сделок, масштабные мошеннические проекты формируют целую сеть подставных компаний. Эти платежи нужно подтвердить быстро – иначе весь депозит пропадет, говорят своим жертвам финансовые аферисты. Как правило, так и случается. Только замораживает счет сам квазиброкер.
Еще одним способом «выдоить» из трейдера деньги являются бонусы. Подставные конторы предлагают «сказочные» вознаграждения, и в то же время диктуют своим жертвам кабальные условия за отработку этих премий.
Иногда скам-проекты не вникают в финансовые манипуляции, а действуют прямо по схеме Понци. Они создают реферальные программы и профит для одного трейдера берется из кошелька нового участника пирамиды.
Как можно вернуть украденные средства?
В случае, если у компании есть подлинная лицензия, пусть даже оффшорная, можно обратиться к данной финансовой структуре для расследования. Или пригрозить самим мошенникам. Бывали истории, когда аферисты возвращали жертвам деньги при условии, чтобы те не сообщали о правонарушении в регулирующие структуры. Но полагаться на такой исход событий мы вам не советуем.
Есть более законный метод – чарджбэк (от англ. «возврат средств»). Проще говоря, банк отменяет транзакцию, с которой не согласен держатель, с кредитной карты или счета. Оспаривание платежа доступно для систем Visa или Mastercard в случае, если будет доказана недобросовестность второй стороны. Данное понятие довольно сложно трактовать, поскольку дилинговый центр может доказать, что вы потеряли средства якобы из-за объективных причин (изменения курса валют и тд).
Следует помнить, что, если вы вносили деньги в криптовалюте, отменить операцию невозможно. Такой функции попросту не существует. Кроме того, не во всех государствах цифровые деньги легализированы, а потому нет правовых механизмов для решения таких ситуаций.
Чтобы оспорить перевод, обычно дается 120 дней. Алгоритм для возвращения средств:
- Жертва обращается в банк по поводу оспаривания платежа. Рекомендуется не называть другую сторону мошенником, поскольку финансовые учреждения могут отказать и направить вас в полицию. Лучше сказать, что услуга не была получена или не соответствовала заявленной.
- Банк-эмитент определяет возможность возврата средств и направляет запрос в банк-эквайер.
- Платежная система также анализирует возможность чарджбэка. При положительном ответе дает «зеленый свет» банку-эквайеру.
- Банк-эквайер выполняет запрос, деньги поступают в платежную систему.
- Проверяется операция на техническое соответствие. Далее сумма отправляется в банк-эмитент.
- Банк-эмитент отправляет сумму держателю.
Для того чтобы чарджбэк прошел успешно, вам нужно иметь прочную доказательную базу. Например, это могут быть документы, которые подтверждают взаимодействие с брокером, выписка по операциям, доказательства с сайта мошенников о нарушении оказания услуг. Копии заверяются у нотариуса.
Не нужно забывать, что существуют мошенники и среди «юристов». Появилось много сайтов, которые выдают себя за сервисы по чарджбэку. На самом деле, специалисты могут просто имитировать деятельность и тянуть время, чтобы получить как можно больше денег от своих клиентов. Или же они сообщают, что украденные активы якобы нашли в криптовалюте где-нибудь в США. От жертвы требуют оплачивать комиссии и налоги для активации кошелька.
Часто такие конторы аффилированы с самими мошенническими брокерами. Это позволяет скамерам выиграть время, а также полностью обчистить карманы своих клиентов.
Итоги
Количество мошеннических контор ежедневно увеличивается. Аферисты придумывают все более изощрённые методы обмана. Чтобы не попасть на их крючок, внимательно изучайте компанию, постоянно храните доказательства вашего сотрудничества с ней и знайте свои права.