Sahte bir aracı kurumun kurbanı olma riski şu anda çok yüksek. Dolandırıcılık projeleri genellikle agresif pazarlama yöntemleri kullanır, yorumlar için ödeme yapar ve sizi gerçekçi olmayan avantajlı koşullarla cezbeder. Çevrimiçi anonimliklerinden faydalanan dolandırıcılar, kolayca büyük meblağları zimmetine geçirebilirler. Bu nedenle, gelecekteki yatırım ortağınızı iyice araştırın. Para yatırma ve çekme politikalarını inceleyin, saygın bir lisansa sahip olduklarından emin olun ve çevrimiçi yorumları okuyun. Bir dolandırıcılığa kanarsanız, pes etmeyin. Paranızı geri alma şansınız hala var. Aşağıda nasıl olduğunu açıklayacağız.
Sahte aracı kurumlar paranızı nasıl çalabilir?
Dolandırıcılık projelerinin “hedef kitlesi” çoğunlukla, zahmetsizce para kazanmak isteyen, çok az yatırım bilgisine sahip kişilerdir. Ne yazık ki, hisse senetleri, endeksler ve kripto paralar dünyasında deneyim ve beceri eksikliği hayati önem taşır. Yatırım yapmak hem yoğun bir konsantrasyon hem de önemli bir başlangıç sermayesi gerektirir. Dolandırıcılar, önemli sorunları hedef alır ve yatırımcıları “finansal özgürlüğe kavuşun”, “10.000 dolar pasif gelir elde edin”, “yoksulluk döngüsünü kırın” ve diğer hilelerle cezbeder. Yatırım ve alım satıma yeni başlayanlar için aracı kurum yöneticileri adeta birer mesih gibidir. Kurbanlar onlara tamamen güvenmeye isteklidir.
Örneğin, yaygın bir dolandırıcılık yöntemi, bir yatırımcının mevduatını boşaltmayı içerir. Yatırımcılar, açıkça kârsız işlemlere yatırım yapmaya ikna edilir. Para kaybettikten sonra, aracı kurum kredi teklif eder. İşte tam bu noktada, tıpkı bir kumarhanede olduğu gibi, heyecan ve parayı geri kazanma arzusu devreye girer. İkili opsiyonlar ve bir günlük yatırım projeleri de bir kullanıcının sermayesini yok etmenin yolları arasındadır.
Dolandırıcılar genellikle yatırımcıların fonlarını mümkün olduğunca uzun süre tutmaları konusunda ısrar ederler. Bu durumda, sahte aracı kurum var olmayan ücretler ve masraflar talep etmeye başlar (Müşteri Sözleşmesi’nde yer almayan veya küçük puntolarla yazılmış). Bu tür işlemler için meşruiyet görüntüsü yaratmak adına, büyük ölçekli dolandırıcılık projeleri bir paravan şirket ağı oluşturur. Finansal dolandırıcılar, kurbanlarına bu ödemelerin hızlı bir şekilde onaylanması gerektiğini, aksi takdirde mevduatın tamamının kaybolacağını söyler. Genellikle böyle olur. Ancak sahte aracı kurum hesabı dondurur.
Bonuslar, yatırımcıları kandırmanın bir başka yoludur. Sahte şirketler, “muhteşem” ödüller sunarken, aynı zamanda kurbanlarına bu bonusları kullanmaları için ağır koşullar dayatırlar.
Bazen dolandırıcılık projeleri finansal manipülasyona girmez, doğrudan bir Ponzi şeması gibi çalışırlar. Yönlendirme programları oluştururlar ve bir yatırımcının kârı, yeni piramit katılımcısının cüzdanından alınır.
Çalınan parayı nasıl geri alabilirim?
Şirketin gerçek bir lisansı, hatta offshore bir lisansı varsa, soruşturma için finans kuruluşuyla iletişime geçebilirsiniz. Veya dolandırıcıları doğrudan tehdit edebilirsiniz. Dolandırıcıların, ihlalleri düzenleyicilere bildirmemeleri koşuluyla mağdurların paralarını iade ettiği durumlar olmuştur. Ancak, bu sonuca güvenmenizi önermiyoruz.
Daha yasal bir yöntem ise ters ibrazdır. Basitçe söylemek gerekirse, banka, kart sahibinin itiraz ettiği bir işlemi, ister kredi kartından ister hesaptan olsun, geri alır. Karşı tarafın sahtekârlığı kanıtlanırsa, Visa veya Mastercard sistemlerinde ödemeye itiraz etme olanağı mevcuttur. Bu kavram oldukça karmaşıktır, çünkü işlem merkezi, nesnel nedenlerle (döviz kurlarındaki değişiklikler vb.) para kaybettiğinizi kanıtlayabilir.
Kripto para birimine para yatırdıysanız, işlemi geri almanın mümkün olmadığını unutmamak önemlidir. Böyle bir işlev mevcut değildir. Ayrıca, tüm ülkeler dijital para birimlerini yasallaştırmadığından, bu tür durumları çözecek yasal mekanizmalar yoktur.
Genellikle bir transfere itiraz etmek için 120 gününüz vardır. Para iadesi süreci aşağıdaki gibidir:
- Mağdur, ödemeye itiraz etmek için bankayla iletişime geçer. Karşı tarafı dolandırıcılıkla suçlamamanız önerilir, çünkü finans kurumları bu talebi reddedip sizi polise yönlendirebilir. Hizmetin alınmadığını veya reklamı yapıldığı gibi olmadığını söylemek daha iyidir.
- Kartı veren banka, geri ödemenin mümkün olup olmadığını belirler ve talebi kartı alan bankaya iletir.
- Ödeme sistemi ayrıca ters ibraz olasılığını da analiz eder. Yanıt olumluysa, kartı alan bankaya onay verir.
- Kart sahibi banka talebi yerine getirir ve para ödeme sistemine aktarılır.
- İşlem teknik açıdan doğrulanır. Tutar daha sonra kartı veren bankaya gönderilir.
- Kart sahibi banka, tutarı kart sahibine gönderir.
Başarılı bir ters ibraz için sağlam bir kanıt tabanına ihtiyacınız vardır. Örneğin, bu, aracı kurumla etkileşimlerinizi doğrulayan belgeler, işlem özetleri veya dolandırıcıların web sitesinden hizmet ihlalleriyle ilgili kanıtlar içerebilir. Kopyalar noter onaylı olmalıdır.
“Avukatlar” arasında da dolandırıcıların bulunduğunu unutmayın. Ters ibraz hizmeti gibi görünen birçok web sitesi ortaya çıkmıştır. Gerçekte, bu uzmanlar faaliyetlerini sahtekarlıkla gerçekleştirip müşterilerinden mümkün olduğunca fazla para koparmak için zaman kazanabilirler. Veya çalınan varlıkların ABD’de bir yerde kripto para biriminde bulunduğunu iddia edebilirler. Mağdurun daha sonra cüzdanı etkinleştirmek için ücret ve vergi ödemesi gerekir.
Bu tür şirketler genellikle dolandırıcı aracı kurumlarla bağlantılıdır. Bu, dolandırıcıların zaman kazanmalarına ve müşterilerinin ceplerini tamamen boşaltmalarına olanak tanır.
Sonuç
Dolandırıcı brokerlerin sayısı her geçen gün artıyor. Sahtekarlar her defasında daha karmaşık yöntemler geliştiriyor. Onların tuzağına düşmemek için işlem yapacağınız şirketi dikkatle inceleyin, iş birliğinizin tüm kanıtlarını saklayın ve yasal haklarınızı bilin.